La discrecionalidad en el ámbito administrativo sancionador de la Superintendencia de Bancos y su control frente a los bancos múltiples de la República Dominicana

Abstract

El sistema financiero es un sector altamente regulado como resultado de su vinculación con la estabilidad económica. Es decir, que para reducir las fallas en este sector y, en consecuencia, garantizar el derecho de los ahorristas, la Superintendencia de Bancos somete a las entidades de intermediación financiera a un control prolongado, intenso y localizado sobre las actividades de crédito. En esta investigación se analiza la discrecionalidad de la Superintendencia de Bancos en el ejercicio de su potestad sancionadora y los distintos mecanismos de control frente a los Bancos Múltiples de la República Dominicana. Se parte de la idea de que el órgano regulador goza de una discrecionalidad administrativa en el ejercicio de su potestad sancionadora que le permite elegir entre distintas sanciones disponibles para castigar una conducta antijurídico y, de esta manera, asegurar la estabilidad del sector. La discrecionalidad se fundamenta en la observancia de un conjunto de principios, incluyendo el principio de culpabilidad, los cuales apoyan al regulador sobre el margen de libertad en la elección de las medidas para lograr los objetivos de la regulación financiera frente a los Bancos Múltiples. Finalmente, afirmamos que la Superintendencia de Bancos goza de un margen de apreciación discrecional en el ejercicio de su potestad sancionadora, de modo que esta puede adoptar medidas basadas en consideraciones técnicas para reprimir las conductas antijurídicas independientemente este tipificado en la regulación.